مدیر مالی
Financial Managerبرنامهریزی، هدایت یا هماهنگ کردن فعالیتهای حسابداری، سرمایهگذاری، بانکداری، بیمه، اوراق بهادار و سایر فعالیتهای مالی یک شعبه، دفتر یا واحد سازمانی.
- کد SOC
- 11-3031.00
- کد ISCO
- 1211، 1346
- کد NOC
- 142
معرفی شغل مدیر مالی
مدیران مالی مسئول نظارت بر سلامت مالی سازمان هستند. تهیه گزارشهای مالی، تدوین و اجرای راهبردهای مالی و مدیریت سرمایهگذاریها بر عهده آنهاست. مدیران مالی در محیطهای گوناگون از جمله شرکتها، سازمانهای غیرانتفاعی و نهادهای دولتی کار میکنند.
این شغل در آگهیهای استخدام با عنوانهایی مانند مدیر مرکز بانکی (BCM)، مدیر امور اعتباری، مدیر مرکز مالی، مدیر بانکداری شرکتی و مدیر گزارشگری مالی هم دیده میشود.
یک روز کاری مدیر مالی
مدیران مالی برنامهها و راهبردهای مالی را تدوین و اجرا میکنند تا سازمان به اهداف خود برسد. این کار شامل تحلیل دادههای مالی و روندهای بازار، تدوین بودجه و پیشبینی عملکرد مالی است.
مدیران مالی سرمایهگذاریهای سازمان را مدیریت میکنند و اطمینان میدهند که تصمیمهای سرمایهگذاری با اهداف و مقاصد سازمان همراستا است. ممکن است مدیریت رابطه سازمان با شرکتهای سرمایهگذاری و سایر مؤسسات مالی نیز بر عهده آنها باشد.
مدیران مالی ریسکهای بالقوهای را که میتواند بر سلامت مالی سازمان اثر بگذارد شناسایی و مدیریت میکنند. این کار شامل تدوین راهبردهای مدیریت ریسک، پایش عملکرد مالی و تضمین انطباق با مقررات و قوانین مرتبط با مدیریت ریسک است.
مدیران مالی بر حسابداری و گزارشگری مالی نظارت میکنند و اطمینان میدهند که صورتهای مالی دقیقاند و با استانداردها و مقررات حسابداری انطباق دارند.
مدیران مالی جریان نقدی سازمان را مدیریت میکنند و اطمینان میدهند که نقدینگی کافی برای ایفای تعهدات مالی وجود دارد. این کار شامل تهیه پیشبینی جریان نقدی، مدیریت بدهی و تأمین مالی و مدیریت رابطه با بانکها و سایر مؤسسات مالی است.
مدیران مالی مسئول تضمین انطباق سازمان با مقررات و قوانین مالی هستند. این کار شامل دنبال کردن تغییرات مقررات و قوانین مالی، تدوین سیاستها و رویههای انطباق و پایش انطباق با الزامات مقرراتی است.
وظایف شغلی مدیر مالی
- نظارت بر جریان وجوه نقد یا ابزارهای مالی.
- ارزیابی دادههای مربوط به هزینهها برای برنامهریزی بودجه.
- تدوین یا تحلیل اطلاعات برای ارزیابی وضعیت مالی کنونی یا آینده بنگاهها.
- بررسی، ارزیابی یا پردازش درخواستهای وام.
- تأیید، رد، یا هماهنگ کردن تأیید یا رد خطوط اعتباری یا وامهای تجاری، املاکی یا شخصی.
- تعیین رویههایی برای نگهداری یا نظارت بر داراییها، سوابق، وثیقه وام یا اوراق بهادار برای حصول اطمینان از حفظ امن آنها.
- تهیه گزارشهای مالی یا مقرراتی مورد نیاز قوانین، مقررات یا هیئتمدیره.
- ارتباط با سهامداران یا سایر سرمایهگذاران برای ارائه اطلاعات یا جذب سرمایه.
- برقراری و نگهداری روابط با مشتریان حقیقی یا حقوقی یا ارائه کمک در مشکلاتی که این مشتریان ممکن است با آن روبهرو شوند.
- برنامهریزی، هدایت یا هماهنگ کردن فعالیتهای کارکنان در شعبهها، دفترها یا بخشهای مراکز، مانند شعبههای بانک، شرکتهای کارگزاری، بخشهای خطرپذیری و بیمه، یا بخشهای اعتباری.
- نظارت بر برنامههای آموزش حرفهای.
- جذب اعضای کارکنان.
فعالیتهای کاری مدیر مالی
استفاده از رایانه و سامانههای رایانهای — سختافزار و نرمافزار — برای برنامهنویسی، نوشتن نرمافزار، راهاندازی قابلیتها، ورود داده یا پردازش اطلاعات.
رساندن اطلاعات به سرپرستان، همکاران و زیردستان از راه تلفن، نوشتار، ایمیل یا بهصورت حضوری.
گردآوری، کدگذاری، دستهبندی، محاسبه، جدولبندی، بازبینی یا راستیآزمایی اطلاعات و دادهها.
مشاهده، دریافت و بهدستآوردن اطلاعات از همهٔ منابع مرتبط.
تحلیل اطلاعات و ارزیابی نتایج برای انتخاب بهترین راهحل و حل مسئله.
استفاده از اطلاعات مرتبط و قضاوت شخصی برای تعیین اینکه آیا رویدادها یا فرایندها با قوانین، مقررات یا استانداردها مطابقت دارند.
شناسایی نیازهای رشد دیگران و مربیگری، راهنمایی یا کمک به آنان برای بهبود دانش و مهارتشان.
راهنمایی و هدایت زیردستان، از جمله تعیین استانداردهای عملکرد و پایش عملکرد آنان.
تدوین هدفها و برنامههای مشخص برای اولویتبندی، سازماندهی و به انجام رساندن کار.
واداشتن اعضای یک گروه به کار مشترک برای انجام کارها.
تخصصها و گرایشهای مدیر مالی
کنترلرهای مالی در سازمانهای گوناگون کار میکنند و بر حسابداری و گزارشگری مالی نظارت دارند. آنها اطمینان میدهند که صورتهای مالی دقیقاند و با استانداردها و مقررات حسابداری انطباق دارند.
تحلیلگر بودجه به سازمانها کمک میکند منابع مالی خود را بهدرستی مدیریت کنند. او دادههای مالی را تحلیل میکند، گزارشهای بودجه تهیه میکند، پیشنهادهای هزینهکرد را بررسی میکند و اطمینان میدهد که بودجه با اهداف و مقررات سازمان همراستا است.
خزانهداران در شرکتها و مؤسسات مالی کار میکنند و مدیریت وجه نقد و نقدینگی سازمان را بر عهده دارند. آنها بر مدیریت جریان نقدی نظارت میکنند، بدهی و تأمین مالی را مدیریت میکنند و رابطه با بانکها و سایر مؤسسات مالی را پیش میبرند.
مدیر شعبه بانک یک مدیر ارشد است که بر عملیات، کارکنان و عملکرد مالی یک شعبه بانک نظارت دارد. او رابطه با مشتریان را مدیریت میکند، انطباق با مقررات بانکی را تضمین میکند و برای افزایش سودآوری شعبه و رضایت مشتری تصمیمهای راهبردی میگیرد.
کارشناس مدیریت ریسک متخصصی است که ریسکهای بالقوه اثرگذار بر ثبات مالی یا اعتبار سازمان را شناسایی، ارزیابی و کم میکند. او راهبردهایی برای کمینه کردن ریسک تدوین و اجرا میکند، انطباق با مقررات را تضمین میکند و سازمان را در برابر رویدادهای زیانبار محافظت میکند.
درآمد و حقوق مدیر مالی
حقوق مدیر مالی بهطور میانه ماهانه ۵۴ میلیون تومان است (میانگین ۶۱ میلیون). نیمهٔ میانی شاغلان بین ۴۰ تا ۷۹ میلیون تومان میگیرند و اشتغال این شغل تا ۱۰ سال آینده ۱۴٫۸٪ رشد پیشبینی میشود.
دانش و مهارتهای مدیر مالی
دانش
- خدمات مشتری و خدمات شخصی
- مدیریت و اداره امور
- اقتصاد و حسابداری
- ریاضیات
- امور اداری
- حقوق و امور دولتی
- کارگزینی و منابع انسانی
- فروش و بازاریابی
- زبان انگلیسی
- آموزش و تربیت
مهارتها
- درک مطلب
- شنیدن فعال
- تفکر انتقادی
- سخن گفتن
- پایش
- نوشتن
- مدیریت منابع انسانی
- حل مسائل پیچیده
- قضاوت و تصمیمگیری
- درک اجتماعی
تواناییها
- درک نوشتاری
- بیان شفاهی
- استدلال قیاسی
- وضوح گفتار
- استدلال استقرایی
- بینایی نزدیک
- تشخیص گفتار
- توانایی محاسبه عددی
تناسب شخصیتی و سبک کاری مدیر مالی
شاغلان این شغل بیش از همه به این تیپهای شخصیتی نزدیکاند:
- ۱کارآفرینEnterprising
- ۲قاعدهمندConventional
- ۳اجتماعیSocial
کد هالند این شغل: E-C-S
مدیران مالی شخصیت متمایزی دارند. آنها معمولاً افرادی کارآفرین هستند؛ یعنی ماجراجو، بلندپرواز، قاطع، برونگرا، پرانرژی، مشتاق، بااعتمادبهنفس و خوشبین. مسلط، متقاعدکننده و انگیزهبخشاند. برخی از آنها کاوشگر نیز هستند؛ یعنی اهل تفکر، دروننگر و کنجکاو.
محیط و شرایط کار مدیر مالی
مدیران مالی در صنایع گوناگون کار میکنند؛ از شرکتهای تجاری و نهادهای دولتی تا سازمانهای غیرانتفاعی و مؤسسات مالی مانند بانکها و شرکتهای بیمه. نقش و مسئولیت آنها در این بخشها متفاوت است، اما هدف بنیادی ثابت میماند: مدیریت سلامت مالی سازمان و تضمین ثبات اقتصادی بلندمدت آن. در شرکتها، مدیران مالی که اغلب با عنوان مدیر ارشد مالی (CFO) یا مدیر امور مالی شناخته میشوند، از چهرههای کلیدی تصمیمگیری راهبردیاند. آنها در کنار مدیران ارشد کار میکنند و با تحلیل و بینش مالی، مسیر شرکت را هدایت میکنند. مسئولیتهای آنها شامل برنامهریزی مالی، بودجهبندی و پیشبینی، اطمینان از درستی سرمایهگذاریهای شرکت و مدیریت ریسکهای مالی است. آنها بر گزارشگری مالی و انطباق مقرراتی نظارت میکنند و پایبندی شرکت به قوانین و مقررات مرتبط را تضمین میکنند. مدیران مالی شرکتی اغلب با واحدهای مختلف همکاری میکنند تا راهبردهای مالی با اهداف عملیاتی همراستا شود.
تحصیلات و مسیر ورود به شغل مدیر مالی
حداقل تحصیلات مدیر مالی معمولاً کارشناسی مالی، حسابداری، اقتصاد یا مدیریت بازرگانی است.
مدیران مالی معمولاً بیش از پنج سال در کاری مانند حسابداری، حسابرسی، تحلیل مالی یا کارشناسی اعتبارات کار کردهاند.
بسیاری از کارفرمایان امروز مدرک ارشد مدیریت بازرگانی، مالی یا اقتصاد میخواهند. برخی شرکتها هم دورههای آموزش مدیریت برگزار میکنند تا نیروهای مالی خود را برای این سمت آماده کنند.
مدیر مالی باتجربهای که کار بخشهای دیگر سازمان را هم میشناسد به سمتهای ارشد مدیریتی میرسد. برخی به صنعتی دیگر میروند و برخی شرکت مشاوره خودشان را راه میاندازند.
- تجربه
- مقدار قابل توجهی از مهارت، دانش یا تجربه مرتبط با کار برای این مشاغل مورد نیاز است. به عنوان مثال، یک حسابدار باید چهار سال کالج را بگذراند و چندین سال در حسابداری کار کند تا واجد شرایط در نظر گرفته شود.
- تحصیلات
- اکثر این مشاغل نیاز به مدرک لیسانس چهار ساله دارند، اما برخی از آنها نیازی به مدرک لیسانس ندارند.
- آموزش
- کارمندان در این مشاغل معمولاً به چندین سال تجربه مرتبط با کار، آموزش در حین کار و/یا آموزش حرفه ای نیاز دارند.
- نمونهها
- بسیاری از این مشاغل شامل هماهنگی، نظارت، مدیریت یا آموزش دیگران است. به عنوان مثال می توان به دلالان املاک، مدیران فروش، مدیران پایگاه داده، طراحان گرافیک، شیمیدانان، مدیران هنری و برآوردگران هزینه اشاره کرد.
دورههای فنی و حرفهای مدیر مالی
مدیریت مالی
121140450010011شایستگیامور مالی و بازرگانی · سطح ۴ · ۸۸ ساعت (۳۵ نظری + ۵۳ عملی)
سرفصلها (۱۱)
- ۱.توانایی تعیین ارزش زمانی پول، قیمت اوراق بهادار
- ۲.توانایی مدلسازی و برنامهریزی مالی
- ۳.توانایی ترکیب واحدهای تجاری
- ۴.توانایی تعیین نرخ سرمایهگذاری و نرخ بازده مخاطرات آن
- ۵.توانایی تهیه گزارشهای مالی براساس مفاهیم هزینه تامین مالی، تعیین نسبت درصدها، نرخ استقراض سود سهام ممتاز و عادی
- ۶.توانایی تهیه بودجه سالیانه و تجزیه و تحلیل مخاطرات آن
- ۷.توانایی تهیه گزارش با هدف اثرگذاری در تصمیمات مالی و ساختار سرمایه برای سرمایهگذاران
- ۸.توانایی تجزیه و تحلیل صورتهای مالی و اندازهگیری اهرم عملیاتی
- ۹.توانایی مدیریت بر داراییهای جاری و طرحریزی و پیشبینی بر مبنای متغیرها و روشهای آماری
- ۱۰.توانایی انجام راههای تامین مالی کوتاهمدت و بلندمدت
- ۱۱.توانایی بکارگیری اجارههای سرمایهای
نرمافزارهای کاربردی مدیر مالی
ابزارهای عمومیتر
ابزارها و تجهیزات مدیر مالی
تأثیر هوش مصنوعی بر شغل مدیر مالی
کارهایی که AI دارد میگیرد
- تولید گزارش مالی و تحلیل انحراف
- پیشبینی جریان نقدی و مدلسازی سناریوها
- پایش انطباق با مقررات
- دستهبندی هزینهها و مستندسازی ردّ حسابرسی
- گزارشدهی عملکرد سبد سرمایهگذاری
کارهایی که دست انسان میماند
- تصمیمهای راهبردی تخصیص سرمایه
- انتقال اطلاعات مالی به مدیران ارشد و هیئتمدیره
- برنامهریزی مالی سازمان و راهبرد کسبوکار
- ارزیابی موشکافانه و تشخیص در معاملات ادغام و تملیک
- رهبری مالی و پرورش تیم
مهارتهایی که از حالا ارزش یادگیری دارند
کار با پلتفرمهای تحلیل مالی، پیشبینی و گزارشدهی مبتنی بر هوش مصنوعی، سرعت تحلیل و عمق دادهها را در برنامهریزی و تحلیل مالی، خزانهداری و سرمایهگذاری بالا میبرد.
ساخت و تفسیر مدلهای مالی چندسناریویی با ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی، برای برنامهریزی سرمایه، تحلیل ادغام و تملیک و پشتیبانی از تصمیمهای راهبردی.
گنجاندن شاخصهای زیستمحیطی، اجتماعی و حاکمیتی در گزارشگری مالی، تحلیل سرمایهگذاری و تصمیمهای تخصیص سرمایه، همگام با تغییر انتظارات ذینفعان.
